A gestão financeira é uma das principais preocupações que um empreendedor deve ter para garantir o seu sucesso do seu negócio a longo prazo.
Esse conjunto de processos permite que as empresas controlem e planejem seus recursos com assertividade, de forma a potencializar seus investimentos e lucros.
Com isso, é possível otimizar o desempenho de todo o negócio, assegurando a eficiência operacional e um crescimento saudável.
Entretanto, sabemos que, especialmente para pequenos empreendimentos, realizar uma gestão financeira eficiente pode ser um grande desafio. Afinal, são vários procedimentos e conhecimentos complexos envolvidos.
Pensando nisso, preparamos este conteúdo completo que explica o conceito de gestão financeira, quais processos ela envolve e as melhores práticas para colocá-la em dia. Boa leitura!
O que é gestão financeira?
A gestão financeira consiste em um conjunto de processos e atividades destinados a administrar os recursos de uma empresa, envolvendo todas as ações de planejamento, análise e controle de capital.
O grande objetivo da gestão financeira é garantir a saúde da operação, mantendo os custos equilibrados com os ganhos e maximizando o lucro obtido.
A partir de uma boa gestão financeira, é possível tomar decisões mais precisas em relação aos investimentos e à captação de recursos do negócio, permitindo a sua expansão a longo prazo.
Quais processos estão envolvidos na gestão financeira?
A gestão financeira envolve diferentes procedimentos, dependendo do porte e dos objetivos da empresa. No entanto, alguns processos essenciais são:
- planejamento financeiro, com a definição de metas e orçamentos para o negócio;
- controle do fluxo de caixa;
- gestão de contas a pagar e a receber;
- acompanhamento e administração do capital de giro;
- gerenciamento da emissão e organização de notas fiscais;
- controle de estoque;
- apuração e análise dos resultados do negócio.
Qual é a importância da gestão financeira para um negócio?
Como você pode perceber, a gestão financeira é primordial para garantir o desenvolvimento e o crescimento contínuo de um negócio.
A má administração de recursos pode ter sérias consequências para uma empresa, como dívidas, maus investimentos, estagnação dos resultados e, no pior dos casos, até mesmo falência.
Por outro lado, uma boa gestão do capital financeiro permite um planejamento muito mais preciso dos gastos e investimentos, possibilitando a redução de custos desnecessários e a correta alocação de recursos.
Dessa forma, a empresa tem mais chances de alcançar os objetivos almejados e de estar preparada para lidar com imprevistos e cenários de crise sem sofrer graves prejuízos financeiros.
Como fazer uma boa gestão financeira na prática?
Mas, então, como realizar uma gestão financeira eficiente no seu negócio? Conheça as práticas essenciais para começar a implementar esse conjunto de processos!
Elabore um planejamento financeiro
Uma boa gestão financeira começa com a elaboração de um planejamento estratégico, definindo as metas da empresa e os recursos necessários para atingi-las.
Para isso, é preciso conhecer bem todos os processos e áreas da sua operação, assim como as despesas fixas e variáveis de cada uma.
Assim, você poderá estabelecer as suas prioridades e definir o orçamento mais adequado para cada setor, determinando os investimentos que serão realizados para alcançar os objetivos desejados.
Nesse momento, também é muito importante definir os KPIs (Key Performance Indicators) que serão mensurados para acompanhar o desempenho de cada estratégia.
Faça o controle do fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta muito importante para controlar todas as entradas e saídas de dinheiro. Fazendo um acompanhamento contínuo desse indicador, é possível ter uma visão estratégica do cenário financeiro do negócio.
Um fluxo de caixa positivo significa que os lucros da empresa estão superando as despesas. Já um fluxo de caixa negativo indica que você está gastando mais do que você está recebendo.
A partir desse diagnóstico, é possível tomar decisões mais acertadas e planejar planos de ação para contornar possíveis problemas financeiros.
Gerencie o capital de giro do negócio
Outro indicador fundamental para a gestão financeira é o capital de giro, que aponta o valor que a empresa tem disponível para pagar todas as suas despesas e manter a operação em funcionamento a curto prazo.
Acompanhando essa métrica, é possível identificar se o empreendimento tem os recursos necessários para cumprir com suas obrigações financeiras e garantir a continuidade das suas atividades.
Caso seja necessário melhorar o capital de giro do negócio, é possível colocar duas boas práticas em ação:
negociar melhores condições com fornecedores;
e realizar a antecipação de recebíveis, que é uma operação de crédito que transforma vendas a prazo em recursos líquidos e imediatos.
Não misture suas finanças pessoais com as da empresa
Um erro muito comum, cometido principalmente por pequenos empreendedores, é misturar as suas finanças pessoais com as empresariais.
Essa é uma prática que pode comprometer bastante a gestão financeira, pois ela afeta o fluxo de caixa do negócio e, muitas vezes, prejudica o capital de giro, impedindo a realização de investimentos importantes para a empresa.
Nesse caso, o mais recomendado para os donos ou sócios do negócio é definir um valor de pró-labore a ser recebido mensalmente, mantendo separadas as contas pessoais e corporativas.
Realize uma gestão eficiente do estoque
Para empresas que vendem produtos físicos, como é o caso de lojas virtuais, é preciso manter um controle atento do estoque, registrando e acompanhando todas as entradas e saídas de mercadorias.
Essa gestão permite entender melhor a demanda de vendas e planejar reposições mais assertivas. Assim, evita-se a falta de mercadorias que estão em alta demanda, podendo comprometer as vendas, e também situações de estoque parado.
Esse último caso acontece quando há um excesso de produtos encalhados no estoque, ocupando espaço e recursos que poderiam estar sendo utilizados para outros itens e estratégias.
Utilize um sistema de gestão empresarial
Com a amplitude de tecnologias disponíveis no mercado, não faz sentido realizar todos os processos da gestão financeira manualmente, certo? Além de demandar muito tempo e esforços da sua operação, essa prática ainda corre o risco de erros e falhas.
Nesse sentido, o ERP (Enterprise Resource Planning), ou sistema de gestão empresarial, é um excelente aliado para automatizar e facilitar a gestão do seu negócio.
Esse tipo de solução centraliza as informações de diferentes setores da empresa, como financeiro, vendas, logística e marketing, em um único sistema.
Isso facilita a geração de relatórios e a análise dos resultados do negócio, proporcionando uma visão completa da sua situação financeira.
O ERP ainda pode ser utilizado para automatizar e administrar diferentes processos de gestão financeira, como controle de estoque, acompanhamento de indicadores financeiros e emissão de notas fiscais.
Desse modo, você pode otimizar o seu tempo e se dedicar à análise dos resultados e à elaboração de estratégias, deixando os processos manuais para o sistema de gestão.
Em resumo, a gestão financeira é uma parte imprescindível da operação de qualquer empreendimento. Porém, como você pode ver, ela não é nada fácil de implementar! São vários os processos e cuidados para realizar uma gestão eficiente e que garanta a saúde do seu negócio.
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